このページでは、
- 住んでいる家の売却にかかる税金
- 新居の購入にかかる税金
をわかりやすく解説します。
今住んでいる家を高く売って、次の家の購入資金を確保する方法もご紹介。
うまくいけば500万円くらい高く売れることも。
最高価格で家を売りたい方は、ぜひ参考にしていただければ幸いです。
不動産売却時にかかる税金
譲渡所得税
家を売却して利益が出た場合、その利益（譲渡所得）に課される税金です。
計算方法
譲渡所得＝家の売却価額－（家の取得費＋譲渡費用）
譲渡所得税＝譲渡所得×税率
譲渡所得にかけられる税率は所有期間に応じて異なります。
税率
税率は5年を境に変わります。
- 保有期間が5年以下：39.63％（所得税30％ + 住民税9％）
- 保有期間が5年超：20.315％（所得税15％ + 住民税5％）
具体例
- 売却価格が5,000万円
- 取得費が3,500円万円
- 譲渡費用が200万円
- 保有期間が7年
の家を売るとすると・・・
譲渡所得 ＝ 5,000万円 －（3,500万円 ＋ 200万円） ＝ 1,700万円
譲渡所得税 ＝ 1,700万円×20.315％＝393万5500円となります。
かなり金額が大きいので、住み替え先を考える前に目安の金額を把握しておくと安心です。
印紙税
印紙税は、不動産売買で契約書を作成する際に課される税金です。
不動産の売却価格によって印紙税は異なり、以下の通りになります。
| 不動産の売却価格 | 本則税率 | 軽減税率（2027年まで適用） |
| 1万円以下のもの | 非課税 | 非課税 |
| 1万円を超え10万円以下のもの | 200円 | 200円 |
| 10万円を超え50万円以下のもの | 400円 | 200円 |
| 50万円を超え100万円以下のもの | 1,000円 | 500円 |
| 100万円を超え500万円以下のもの | 2,000円 | 1,000円 |
| 500万円を超え1千万円以下のもの | 10,000円 | 5,000円 |
| 1千万円を超え５千万円以下のもの | 20,000円 | 10,000円 |
| 5千万円を超え1億円以下のもの | 60,000円 | 30,000円 |
| 1億円を超え5億円以下のもの | 100,000円 | 60,000円 |
| 5億円を超え10億円以下のもの | 200,000円 | 160,000円 |
| 10億円を超え50億円以下のもの | 400,000円 | 320,000円 |
| 50億円を超えるもの | 600,000円 | 480,000円 |
基本的に、売却価格は1億円以下ですので10,000円～30,000円と考えておけばOKです。
2027年以降は印紙税が上がりますので、ご注意ください。
登録免許税
売却の際の登記（所有権移転登記など）にかかる税金です。
固定資産税評価額×2.0％で求められます。
固定資産税評価額はどうやって確認するんだ？
- 市役所でもらえる固定資産税評価証明書
- 毎年5月に送られる固定資産税の納税通知書
この2つで確認できます。
評価額によりますが、登録免許税は20万～40万円程度が目安になります。
まとめると、たとえば5000万円の物件を売却すると合計で430万円ほど税金がかかります
不動産の購入時にかかる税金
不動産取得税
新たに不動産を取得した際に課される税金。
不動産取得税＝固定資産税評価額×3％で計算できます。
- 3,000万円の家を購入した場合は約39万円
- 5,000万円の家を購入した場合は約93万円
と、購入する物件によって大きく左右されます。
印紙税
印紙税は、不動産の購入時にもかかります。
こちらも基本的に10,000円～30,000円と考えておけば良いでしょう。
登録免許税
登録免許税も購入時にもかかります。
評価額によりますが、こちらも20万～40万円程度が目安になります。
まとめると、たとえば5000万円の物件を購入すると合計で130～140万円ほど税金がかかります
無理のない資金計画を立てるためにも、大まかに税金を計算しておいてくださいね。
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